全方位資產活化與財富倍增藍圖

A

財務體質健檢銀行評分關鍵

此區塊資料將影響銀行對您的授信額度與利率優勢，請盡量精確。

1. 職業與收入穩定度

上班族 (上市櫃/百大企業) 上班族 (一般中小企業) 負責人 / 自營商專業人士 (醫師/律師/會計師) 自由業其他

2. 年收入概況 (銀行核貸倍數依據)

年薪 (含獎金)

萬

其他收入 (租金/股利)

萬

現職年資

3. 每月現金流狀況

每月平均收入 (+)

每月必要支出 (-)

每月閒置結餘 (=)

B

不動產潛力評估策略一：資產活化

協助您評估房屋有多少「沈睡資金」可透過理財型房貸喚醒。

C

信用額度與槓桿空間策略二：信貸套利

1. 現有信用貸款

無有

2. 其他負債 (車貸/卡債)

無有

3. 信用評分關鍵

信用卡使用習慣

近期聯徵紀錄 (近三個月申貸)

無有 ( 家)

D

投資屬性與資產配置

E

風險防護與目標設定

1. 您對下列哪一項議題比較有興趣想進一步了解？ (可複選)

減壓

降低每月房貸/信貸的月付金壓力

增值

資產總額翻倍 (例如 7 年存 100 萬)

現金流

每月創造被動收入

購屋

籌措下一間房子的頭期款 (0元買房)

其他

2. 您預計的規劃年期？

短期 (3-5年) 中期 (6-10年) 長期 (退休規劃)

全方位資產活化與財富倍增藍圖

財務體質健檢銀行評分關鍵

1. 職業與收入穩定度

2. 年收入概況 (銀行核貸倍數依據)

3. 每月現金流狀況

不動產潛力評估策略一：資產活化

1. 持有不動產狀況

2. 現有房貸狀況

信用額度與槓桿空間策略二：信貸套利

1. 現有信用貸款

2. 其他負債 (車貸/卡債)

3. 信用評分關鍵

投資屬性與資產配置

1. 投資經驗

大水庫策略：投資需求和目標

3. 風險承受度評估

4. 小水庫策略：防禦性資產

風險防護與目標設定

1. 您對下列哪一項議題比較有興趣想進一步了解？ (可複選)

2. 您預計的規劃年期？

全方位資產活化與財富倍增藍圖

財務體質健檢 銀行評分關鍵

1. 職業與收入穩定度

2. 年收入概況 (銀行核貸倍數依據)

3. 每月現金流狀況

不動產潛力評估 策略一：資產活化

1. 持有不動產狀況

2. 現有房貸狀況

信用額度與槓桿空間 策略二：信貸套利

1. 現有信用貸款

2. 其他負債 (車貸/卡債)

3. 信用評分關鍵

投資屬性與資產配置

1. 投資經驗

大水庫策略：投資需求和目標

3. 風險承受度評估

4. 小水庫策略：防禦性資產

風險防護與目標設定

1. 您對下列哪一項議題比較有興趣想進一步了解？ (可複選)

2. 您預計的規劃年期？

財務體質健檢銀行評分關鍵

不動產潛力評估策略一：資產活化

信用額度與槓桿空間策略二：信貸套利