全方位資產活化與財富倍增藍圖

A

財務體質與資源運用核心參數

精確的數據能讓我們為您計算出最有利的「現金流效率」與「資產增長率」。

1. 職業與收入穩定度

上班族 (上市櫃/百大企業) 上班族 (一般中小企業) 負責人 / 自營商專業人士 (醫師/律師/會計師) 自由業其他

2. 年收入概況 (銀行核貸倍數依據)

年薪 (含獎金)

萬

其他收入 (租金/股利)

萬

現職年資

3. 資源運用偏好 (關於資金效率)

積極增長

若能創造大於利息的收益，願意善用銀行額度提升效率。

穩健平衡

願意適度運用，但希望保留一半以上的安全額度。

自有資金

傾向完全使用自有資金，不習慣有負債。

4. 現金流結構

每月平均收入 (+)

例如：薪資、獎金均攤、租金、股利、副業等

每月必要支出 (-)

例如：房貸/租金、生活費、貸款、保費、孝親費等

每月閒置結餘 (=)

B

不動產潛力評估策略一：資產活化

協助您評估房屋有多少「隱形資本」可透過理財型房貸喚醒。

C

信用額度與槓桿空間策略二：信貸套利

1. 信用與現金流健檢 (信貸)

無有

2. 其他月付金 (車貸/卡債)

無有

3. 信用評分關鍵

信用卡使用習慣

近期聯徵紀錄 (近三個月申貸)

無有 ( 家)

D

投資屬性與資產配置

E

風險防護與目標設定

1. 哪個議題比較有興趣想進一步瞭解或是未來的目標？ (可複選)

減壓

降低每月房貸/信貸的月付金壓力

增值

資產總額翻倍 (例如 7 年存 100 萬)

現金流

每月創造被動收入

購屋

籌措下一間房子的頭期款 (0元買房)

其他

2. 您預計的規劃年期？

短期 (3-5年) 中期 (6-10年) 長期 (退休規劃)

全方位資產活化與財富倍增藍圖

財務體質與資源運用核心參數

1. 職業與收入穩定度

2. 年收入概況 (銀行核貸倍數依據)

3. 資源運用偏好 (關於資金效率)

4. 現金流結構

不動產潛力評估策略一：資產活化

1. 持有不動產狀況

2. 現有房貸結構

信用額度與槓桿空間策略二：信貸套利

1. 信用與現金流健檢 (信貸)

2. 其他月付金 (車貸/卡債)

3. 信用評分關鍵

投資屬性與資產配置

1. 投資經驗

大水庫策略：投資需求和目標

3. 風險承受度評估

4. 小水庫策略：防禦性資產

風險防護與目標設定

1. 哪個議題比較有興趣想進一步瞭解或是未來的目標？ (可複選)

2. 您預計的規劃年期？

全方位資產活化與財富倍增藍圖

財務體質與資源運用 核心參數

1. 職業與收入穩定度

2. 年收入概況 (銀行核貸倍數依據)

3. 資源運用偏好 (關於資金效率)

4. 現金流結構

不動產潛力評估 策略一：資產活化

1. 持有不動產狀況

2. 現有房貸結構

信用額度與槓桿空間 策略二：信貸套利

1. 信用與現金流健檢 (信貸)

2. 其他月付金 (車貸/卡債)

3. 信用評分關鍵

投資屬性與資產配置

1. 投資經驗

大水庫策略：投資需求和目標

3. 風險承受度評估

4. 小水庫策略：防禦性資產

風險防護與目標設定

1. 哪個議題比較有興趣想進一步瞭解或是未來的目標？ (可複選)

2. 您預計的規劃年期？

財務體質與資源運用核心參數

不動產潛力評估策略一：資產活化

信用額度與槓桿空間策略二：信貸套利