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RFC 國際認證財富規劃

全方位資產活化與財富倍增藍圖

Wealth & Asset Activation Blueprint

RFC 專用版 | 挖掘隱藏財富 | 銀行授信優化

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諮詢顧問

財務體質健檢銀行評分關鍵

此區塊資料將影響銀行對您的授信額度與利率優勢，請盡量精確。

1. 職業與收入穩定度

上班族 (上市櫃/百大企業) 上班族 (一般中小企業) 負責人 / 自營商專業人士 (醫師/律師/會計師) 自由業其他

2. 年收入概況 (銀行核貸倍數依據)

年薪 (含獎金)

萬

其他收入 (租金/股利)

萬

現職年資

3. 每月現金流狀況

每月平均收入 (+)

每月必要支出 (-)

每月閒置結餘 (=)

不動產潛力評估策略一：資產活化

協助您評估房屋有多少「沈睡資金」可透過理財型房貸喚醒。

1. 持有不動產狀況

座落地點 (縣市/區)

房屋類型

電梯大樓華夏公寓透天

屋齡 (年)

預估市價 (萬)

2. 現有房貸狀況

目前貸款銀行

房貸餘額 (萬)

目前利率 (%)

每月房貸金額 (萬)

有無使用寬限期？

無有

房產數量：

第一間第二間以上

信用額度與槓桿空間策略二：信貸套利

1. 現有信用貸款

無有

2. 信用評分關鍵

信用卡使用習慣

近期聯徵紀錄 (近三個月申貸)

無有 ( 家)

財務目標設定

1. 您希望透過這次規劃達成什麼效果？ (可複選)

減壓

降低每月房貸/信貸的月付金壓力

增值

資產總額翻倍 (例如 7 年存 100 萬)

現金流

每月創造被動收入

購屋

籌措下一間房子的頭期款 (0元買房)

2. 您預計的規劃年期？

短期 (3-5年) 中期 (6-10年) 長期 (退休規劃)

本表單僅供財務規劃諮詢使用，個資將嚴格保密。

全方位資產活化與財富倍增藍圖

財務體質健檢銀行評分關鍵

1. 職業與收入穩定度

2. 年收入概況 (銀行核貸倍數依據)

3. 每月現金流狀況

不動產潛力評估策略一：資產活化

1. 持有不動產狀況

2. 現有房貸狀況

信用額度與槓桿空間策略二：信貸套利

1. 現有信用貸款

2. 信用評分關鍵

投資屬性與資產配置

1. 投資經驗

2. 風險承受度測試

3. 現有防禦性資產 (指低風險、具保本功能之資產，如儲蓄險/定存)

財務目標設定

1. 您希望透過這次規劃達成什麼效果？ (可複選)

2. 您預計的規劃年期？

全方位資產活化與財富倍增藍圖

財務體質健檢 銀行評分關鍵

1. 職業與收入穩定度

2. 年收入概況 (銀行核貸倍數依據)

3. 每月現金流狀況

不動產潛力評估 策略一：資產活化

1. 持有不動產狀況

2. 現有房貸狀況

信用額度與槓桿空間 策略二：信貸套利

1. 現有信用貸款

2. 信用評分關鍵

投資屬性與資產配置

1. 投資經驗

2. 風險承受度測試

3. 現有防禦性資產 (指低風險、具保本功能之資產，如儲蓄險/定存)

財務目標設定

1. 您希望透過這次規劃達成什麼效果？ (可複選)

2. 您預計的規劃年期？

財務體質健檢銀行評分關鍵

不動產潛力評估策略一：資產活化

信用額度與槓桿空間策略二：信貸套利